La giornata operativa è il giorno in cui la banca del pagatore o del beneficiario è aperta per l’esecuzione dei pagamenti. Gli ordini ricevuti dopo l’orario limite (cut-off) si considerano ricevuti nella giornata operativa successiva.
Le definizioni hanno scopo informativo e non sostituiscono i fogli informativi, il documento di sintesi né i contratti. In caso di divergenza prevalgono i documenti di trasparenza e contrattuali aggiornati.